16.01

כפר המכביה

יום עיון בנושא:

ניהול תהליך פרישת

העובדים מהארגון

עלויות:

680 ש"ח לנרשמים בנובמבר
780 ש"ח לנרשמים בדצמבר
880 ש"ח לנרשמים בינואר

* מדיניות ביטולים:

ניתן לבטל השתתפות בהתאם לחוק הגנת הצרכן בהודעה בכתב בלבד למייל: yoram@hrus.co.il
ניתן להחליף את שם המשתתף לפני האירוע בפנייה למייל שלמעלה.

ברבות השנים בהם אנו מלווים ארגונים, עשרות מועמדים לפרישה וגמלאים בארגונים השונים, זיהינו את הצורך בהכנה מוקדמת של כל עובד שנמצא בגיל 55 ואליך את הצורך המהותי בבניה הדרגתית של תהליך הפרישה ע"י הארגון.

לדוגמה: בעת הגעה לגיל פרישה, נמצא ברשות העובד הסכום המרבי של החיסכון הפנסיוני שצבר בעמל רב במשך כל שנות עבודתו. בחירה וקבלת החלטה שגויה משמעותם הפסד מיידי של עשרות ועד מאות אלפי שקלים בפנסיה.

על מנת להקטין את החששות הכלכליים הכרוכים בפרישה ולגדר את הסיכונים עליהם אין לפורש שליטה ישירה, יש לתכנן את הפרישה מבעוד מועד באמצעות תכנון כלכלי אישי כולל והערכות מתאימה, שתאפשר לשמור על רמת החיים.

חשיבותו של יום העיון היא בהקניית הכלים לארגון ולפורש לקבלת תמונה מצב כללית ואובייקטיבית של סך הנכסים שצבר במשך שנות עבודתו בהסתכלות ממבט על ולאחר מכן ירידה לרזולוציה אישית, הן מבחינת צרכיו האישיים והן מבחינת מקסום הטבות המס להן הוא זכאי. בכך מאפשר הארגון לתת לפורשיו כלים וליווי באחד מהצמתים החשובים ביותר במהלך חייו תוך שמירה על אותה רמת חיים אליה היה רגיל טרום הפרישה.

נקודות שנעבור עליהן ביום העיון:

  • חשיבות הארגון בתהליך הפרישה של העובדים.
  • התועלת המופקת לארגון ולעובד מתהליך פרישה נכון –
    טעויות רבות יכולות להיות בדרך לפרישת העובד. איך מונעים טעויות אלו ועד כמה הן משפיעות על חיי הפרישה של העובד.
  • חבות המעסיק לפורש, הכנה ראויה והפחתת החששות הפיננסיות לפני שנת הפרישה.
  • כיצד מבצעים ניתוק יחסי עובד מעביד בנכסים הפנסיוניים.
  • מה אומר החוק?
    חבות הפיצויים, סעיף 14 לחוק פיצויי פיטורין, צו ההרחבה לביטוח פנסיוני במשק.
  • מוצרים פנסיונים שונים – ההבדלים בניהם ועדכוני רגולציה – קרנות פנסיה ותיקות וחדשות, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות – יתרונות וחסרונות.
  • הטבות המס להן זכאי המעסיק בהפקדות למוצר פנסיוני – איך מפקיד המעסיק כספי תגמולים מהברוטו וזה הופך לנטו בידי העובד.

לו"ז יום עיון – ניהול תהליך פרישת העובדים מהארגון:

התכנסות וארוחת בוקר

08:00-09:00

  • חשיבות הארגון בתהליך הפרישה של העובדים
  • חבות המעסיק לפורש והכנה ראויה והפחתת החששות הפיננסיות לפני שנת הפרישה
  • תרגול סימולציות

09:00-10:30

הפסקת קפה

10:30-10:45

מוצרים פנסיונים שונים – ההבדלים בניהם ועדכוני רגולציה

10:45-13:00

ארוחת צהריים בחדר האוכל של מלון המכבייה

13:00-14:00

  • הטבות המס להן זכאי המעסיק בהפקדות למוצר פנסיוני
  • תרגול סימולציות

14:00-15:00

הפסקת קפה

15:00-15:15

  • התועלת המופקת לארגון ולעובד מתהליך פרישה נכון
  • דברי סיום

15:15-16:30

אורן לוימנחה ומרצה:

אורן לוי כיום מנכ"ל שותף ובעלים של אקספרט פתרונות כלכליים וראש החוג לביטוח פנסיוני במכללת נתניה (המכללה המעניקה תואר למקצועות הביטוח). מומחה בתכנוני פרישה ומיסוי המלווה ארגונים ואנשים פרטיים.

בעל תואר B.A בביטוח (המכללה האקדמית נתניה), תואר M.A במשפטים (אונ' בר אילן), בעל רישיון שיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר.

פעיל בענף הביטוח ובשוק ההון למעלה מ 15 שנים, החל משנת 2004 מרצה לביטוח פנסיוני ותכנון פנסיוני לגיל השלישי ותכנוני פרישה ומיסוי, במכללה האקדמית נתניה, ברבות השנים הכשיר מאות מבוגרי המכללה העובדים כיום בחברות הביטוח, בתי ההשקעות, סוכנויות הביטוח והבנקים השונים.

בין השנים 2008-2011 כיהן כמנכ"ל בית ההשקעות תמיר פישמן גמל.